Кредит на исполнение контракта. Кредит без залога под контракт

"Кредит под контракт" - Бизнес-кредиты в России

Размер кредита для бизнеса	до 30 000 000 РУБ
Срок бизнес-кредита, месяцев	1 - 36
Процентная ставка по бизнескредиту	14.25% - 17%
Регион кредитования бизнеса	Россия
Описание/цель кредита	На исполнение контракта на поставку товаров, работ, услуг для государственных или муниципальных нужд. Субъект кредитования - юридические лица и ИП. Вид кредита - кредит, кредитная линия с лимитом выдачи.
Обеспечение/поручительства по бизнес-кредиту	Залог прав требований по контракту, недвижимость, автотранспорт, обрудование. Поручительство собственников бизнеса и связных компаний/юридических и физических лиц, для ИП – супруга(и), третьих лиц.
Виды учитываемых доходов, их подтверждение	Бухгалтерская отчетность (Ф1 и Ф2 за последние 4 отчетных даты, налог на прибыль, налог на имущество – при ОСН), (декларация УСН – за последний год), (декларация ЕНВД – за две последних отчетных даты), все декларации с отметками ИФНС; Справки из банков об оборотах за последние 6 месяцев, наличии/отсутствии ссудной задолженности, картотеки №2.
Страхование	Обязательно страхование залога в пользу банка.
	Комиссия за выдачу кредита - отсутствует.
Гашение бизнес кредита	Ежемесячно равными платежами, индивидуальнй график. Возможна отсрочка погашения основного долга до 6 месяцев. Досрочное погашение кредита без моратория и комиссий.
Дополнительные условия кредитования бизнеса	Открытие / наличие расчетного счета в банке - обязательно. Сумма кредита - не более 50% от цены контракта. Максимальный срок кредита не должен превышать срок контракта. Ставка зависит от вида залогового обеспечения и срока ведения бизнеса.
Документы, необходимые для бизнес-кредита	Ознакомиться целиком →
Электронная заявка на бизнес-кредит	http://www.intechbank.ru/forfirms/cred_inv/online_msb2/
Страница кредита для бизнеса	http://www.intechbank.ru/forfirms/cred_inv/small_medium/kredit_pod_kontrakt/
Кредитный калькулятор →

www.creditbank24.ru

Кредит на исполнение контракта

Для того чтобы государственному подрядчику принимать участие в торгах или аукционах, ему нужно подтверждение финансовой состоятельности. Поскольку у малых предприятий нет возможности не пользовать деньги долгий период, финансовые организации предлагают уникальную возможность взять кредит на исполнение контракта.

Что такое контракт?

Оптимальным вариантом поднятия предприятия на более высокий уровень является участие в торгах. Выиграть тендер имеет возможность предприятие при наличии банковской гарантии, заключенного контракта и максимально эффективно выполненной работы.

Для того чтобы взять тендерный кредит или кредит под исполнение контракта, нужно:

иметь гарантию государственного контракта;

иметь возможность возврата денежных средств в случае невыполнения условий заказа;

быть платежеспособным.

Кроме кредита для исполнения контракта имеются другие способы решения похожих проблем, рассмотрим самые популярные из них:

Тендерный займ. Он представляет собой перечисление потенциальным исполнителем фиксированной суммы денег организатору тендера. Аванс, как правило, составляет процентов 5, не более. За время участия в торгах эти средства не изымаются, а сохраняются в неизменном виде. При изъятии оборотных средств участие в торгах автоматически становится невозможным. Решить все финансовые проблемы, связанные с участием в торгах, можно при помощи кредита тендерного, достоинством которого являются небольшой срок, отведенный на оформление заявки. Получить тендерный займ можно уже через несколько дней.

Кредит под выполненные работы. Случается, что некоммерческие организации не вовремя выплачивают заработную плату своим сотрудникам по причине финансовых трудностей. Решить проблему можно с помощью кредита под акты выполненных работ. Для этого достаточно заявки о выдаче кредита и актов уже выполненных работ.

Займ целевой. В случае нехватки собственных финансовых средств на покрытие расходов можно оформить целевой займ. Объем такого кредита может составлять более двадцати пяти процентов от всей денежной суммы. С такими средствами можно закупить все необходимое для поднятия бизнеса.

Займ для выполнения госконтракта. Обычно кредиты под обеспечение контракта представляют вид займа, который выдается на повышение оборотных средств, составляющих около половины стоимости самой сделки.

Любой, даже весьма солидной компании трудно сразу предоставить большую сумму денег. Преимущественно такая сумма может предоставляться только при наличии залога. Разумеется, любая организация заинтересована в том, чтобы оформить кредит под исполнение контракта без залога. Но данный вид кредитования предоставляется при наличии поручителя владельцев бизнеса.

Залог может быть затребован финансовой организацией при неудовлетворительном состоянии компании или при низком денежном обороте. Одним из ключевых условий принятия положительного решения по кредиту во многих финансовых учреждениях является открытие банковского счета и проведение по нему нескольких оборотов.

Преимущества кредита данного вида

Оформляется кредит на обеспечение исполнения контракта сравнительно быстро. На простой займ требуется много времени на подготовку и сбор документов. Однако потенциальные участники государственных торгов времени не имеют. Поэтому все свои манипуляции они должны осуществлять оперативно. Банковские организации входят в положение своих заемщиков и стараются принять решение достаточно быстро.

Обычно банки требуют для оформления данного вида кредитования следующие бумаги:

отчет о финансировании;

подробную информацию о заказе;

документацию по уставу.

Предъявив вышеперечисленную документацию, клиент ожидает окончательного решения банка по кредиту.

Как оформить данный вид кредита?

Получить положительное решение на кредит на исполнение контракта без залога имеют возможность проверенные организации, которые своевременно выплачивают налоги. Одобряется отсутствие просрочек, по которым можно судить о финансовых возможностях предприятия.

Прежде, чем принять решение по кредиту, банковская организация анализирует работу предприятия за последние полгода или год. На основе анализа составляются индивидуальные графики выплаты долга, в зависимости от того, какая выручка у данного предприятия. На основании изученной информации составляется экспертное заключение относительно выплат, досрочного погашения кредита.

Большим преимуществом данного вида кредитования является относительно невысокая процентная ставка, которая не должна превышать двадцати процентов.

Способы получения кредита

Получить кредит под контракт без залога можно в банковской организации. Данный способ решения финансовых проблем достаточно выгоден, поскольку быстро оформляется и позволяет экономить на процентах. Например, в том же кредитном союзе документы проверяют скрупулезнее, к тому же для положительного решения финансовой организации требуется залог.

Когда участник тендера освобождается от залога?

Потенциальный участник торгов может быть освобожден от налога, если поставщиком является государство или муниципальное учреждение.

Банки освобождают заемщиков от обеспечения в случае оформление небольшого займа, приобретения культурных ценностей либо вооружения, направленного на оборону государства.

Обычно займ на исполнение контракта можно использовать:

Для реализации заказа глобального масштаба или каждой работы в отдельности.

Для оплаты труда тех сотрудников, которые задействованы в договоре.

Для оплаты сервисных услуг, которые связаны с контрактом.

Для покупки техники, инструментов, других ресурсов, которые необходимы для осуществления работы.

Достоинства данного вида кредитования:

Участие в одном и более проектах.

Использовать оборотные средства по назначению – модернизацию и расширение производства.

Увеличение товарооборота, пополнение активов.

Выполнение крупных государственных заказов и повышение конкурентоспособности.

Таким образом, кредит на обеспечение контракта позволяет предприятию работать в привычном русле, что позволяет ему полноценно развиваться и функционировать.

Как получить?

Кредит данного вида может предоставляться в виде традиционного займа или кредитной линии, выгодной для банка и клиента одновременно.

С этой целью организация открывает счет в банке кредиторе, предоставив ему протокол с торгов.

Требования к заемщику

Организация-заемщик должна следовать таким требованиям:

она должна находиться на рынке не меньше года;

организация не может иметь задолженности по кредитам в других банковских организациях;

предприятие должно иметь безупречную кредитную историю;

необходимо, чтобы предприятие имело опыт работы, как минимум, с одним государственным заказом.

Большинство банков для выдачи кредита запрашивает залоговое имущество в виде ценных бумаг, недвижимости, товарно-материальных ценностей или поручительства.

Но в последнее время многие банки идут на уступки своим клиентам, и на определенных условиях выдают им займы без внесения залога. Благодаря нашему сервису вы имеете возможность ознакомиться с условиями выдачи кредита на исполнение контракта на самых подходящих условиях.

Условия выдачи ссуды

Кредит под исполнение контракта предоставляется при определенных обстоятельствах, которые оговариваются в договоре:

сумма займа приравнивается примерно двум ежемесячным выручкам за полугодие;

кредит выдается на месяц больше длительности государственного контракта;

сроки и размер платежей рассматриваются в индивидуальном порядке.

Как видите, кредит на исполнение государственного контракта является отличным способом, который может привести организацию к прибыли, и вывести ее на более высокий уровень функционирования.

topbank.su

Кредит под контракт / Аналитик Тендер

Специальное предложение сегодня!:Кредит под контракт в короткие сроки.Совместная банковская программа.в программу включен кредит под государственный и коммерческий контракты.

Основные условия кредитования:

Без залога;Ставка от 14% годовых + 1% за выдачу;До 30 % от суммы контракта;Согласование за 3 дня;

Заполните он-лайн заявку и получите лучшее предложение по кредиту на исполнение контракта

Основные преимущества Аналитик Тендер по продукту «Кредит под контракт»:

Более 100 банков партнеров
Различные программы
от 12,0% годовых;
В залог оформляется право требования по контракту;
Твердое залоговое обеспечение не требуется;
кредит или кредитная линия.

Предварительное решение о выдаче кредита принимается в течение одного дня.

Основные этапы работы:

Заполнение заявки на получение кредита;Отправьте короткую заявку через сайт, наш специалист вышлет Вам форму заявки и поможет заполнить ее правильно.
Подготовка необходимых документов;Мы предоставим Вам полный список документов и после его формирования передадим в банк.
Принятие решения Банком о выдачи кредита.Сотрудник компании будет держать Вас в курсе о ходе прохождения заявки и сообщит результат сразу после получения решения.
Кредитные средства перечисляются на Ваш расчетный счет.

Условия кредитования

Цель — обеспечение исполнения контракта, до получения авансов.
Сумма кредита — 40% от суммы контракта.
Процентная ставка за пользование кредитом — устанавливается в зависимости от срока кредита и после оценки финансового состояния заемщика.
Форма предоставления кредита — разовый кредит, кредитная линия.
Форма погашения кредита — аннуитет дифференцированный платеж — ежемесячно, сезонный график.

www.analyticinvest.ru

Кредиты на исполнение контрактов

Кредит на исполнение контракта является особым видом ссуды, предоставляемой банком юридическим лицам. Предназначен такой кредит для пополнения собственного капитала предпринимателям и организациям, в целях обеспечения выполнения заказа, полученного после выигрыша конкурса или тендера.

Основная особенность такого кредитования заключается в том, что кредит выдается только юридическому лицу или ИП, и только под определенный проект, в данном случае под исполнение контракта, полученного в ходе тендера. От простого кредита, выдаваемого юридическому лицу, кредит для исполнения контракта отличается оперативным рассмотрением заявки и быстрым оформлением необходимых документов.

На какие цели можно использовать кредит на исполнение контрактов

На выполнение отдельных видов работ или всего заказа;
На заработную плату сотрудникам, участвующим в реализации контракта;
На оплату услуг, используемых при выполнении контракта;
На приобретение инструментов, техники и других технических материальных ценностей, необходимых для качественного и своевременного выполнения условий контракта.

Решение каких задач обеспечит кредит на исполнение контракта

Юридическое лицо может заключать одновременно несколько контрактов;
Работать средствами банка, не отвлекая собственные оборотные средства;
Благодаря наличию кредита на контракт, предприятие повышает свою конкурентоспособность и повышает свой потенциал.

Условия выдачи кредита на исполнения контракта банками РФ

Банковский кредит на выполнение контракта может выдаваться как в форме кредитной линии с лимитом выдачи или задолженности, так и в виде классического разового кредита. Для получения банковского кредита юридическому лицу необходимо открыть счет в банке-кредиторе и предоставить документы по тендеру на выполнение контракта, где он стал победителем.

Помимо этого, юридическое лицо должно:

Быть зарегистрированным и вести деятельность не меньше 6 месяцев;
Не иметь просроченной задолженности перед партнерами, кредитными организациями и сотрудниками;
Иметь положительную кредитную историю и не иметь замечаний в реестре недобросовестных предпринимателей;

Кроме того, банк может потребовать у юридического лица предоставление поручительства собственников бизнеса.

Условия выдачи кредита

Кредит на исполнение контракта выдается только в российских рублях;
Размер кредита не более 90% от суммы контракта и не больше двух полугодовых выручек предприятия; Действует кредит на все время действия контракта плюс месяц;
Погашается кредит на исполнение контракта в индивидуальном порядке в зависимости от условий контракта;
Процентная ставка, назначаемая банком, составляет от 14% годовых и выше.

Наши услуги по оформлению кредита на исполнение контракта

Если у Вас появилась необходимость в привлечении банковского кредита на исполнение контракта, мы поможем Вам не только своевременно оформить и собрать необходимый пакет документов, но и подобрать Банк с наиболее приемлемыми для Вас условиями кредитования.

Оставьте заявку, и мы свяжемся с Вами, чтобы предложить наиболее выгодные условия сотрудничества.

Смотрите также:

Гарантии для госконтрактов по 223-ФЗГарантии для коммерческих контрактовГарантия на участие в тендере

gosgaranty.ru

Как получить кредит под тендер на контракт

Участникам торгов, особенно представителям малого и среднего бизнеса, нередко требуется финансовая помощь из-за нехватки собственных средств или нежелания изымать активы из оборота. Займы, предназначенные для обеспечения заявки, обеспечения исполнения контракта, а также для выполнения его условий, называют «тендерными». Кредиты для участников закупок на специальных условиях предлагают многие крупные финансовые организации. В этой статье разберемся, на каких условиях и кому выдают подобные займы.

Кредит под госконтракт без залога

Тендерный кредит (или заем) может выдать не только банк, но и микрофинансовая организация. Кредиты такого типа можно разделить на два вида:

Невозобновляемые кредиты – выдаются предпринимателю для участия в конкретной, заранее оговоренной закупочной процедуре.
Займы с возобновляемой кредитной линией – бизнесмен получает возможность принять участие сразу в нескольких закупках на протяжении определенного времени. В кредитный договор включаются сроки и размер платежей, новые денежные суммы выдаются только после погашения предыдущих.

Регистрация на портале: Для получения полного доступа к порталу Про-госзаказ.ру необходимо зарегистрироваться.

Для принятия решения о выдаче кредита под тендер банку или другой финансовой организации требуется от 1 до 3 дней. Ставка по займам может быть самой разной – от 12 до 21%, срок кредита зависит от выдавшей его структуры и целей, для которых он нужен. Например, кредит, позволяющий финансировать исполнение или рефинансировать затраты на исполнение государственных контрактов, выдается на срок до 36 месяцев.

Чаще всего банки не выдают кредиты без залога, особенно если речь идет о крупной сумме. Если этот вопрос принципиален, можно обратиться к брокеру, который станет посредником между участником торгов и банком, или занять деньги в микрофинансовой организации – под больший процент и с меньшими гарантиями, но без залога.

Банковские гарантии под коммерческий контракт

Хорошей альтернативой кредиту под тендер является банковская гарантия – банк берет на себя обязательство выплатить госзаказчику определенную сумму денег в случае неспособности исполнителя полностью или частично справиться с условиями контракта. Для организаций, работающих в рамках 44-ФЗ, банковские гарантии должны быть безотзывными и выданными крупными банками, входящими в особый перечень Минфина.

Эта финансовая услуга, однако, имеет свои ограничения в рамках контрактной системы. В соответствии с ч.2 ст.44 44-ФЗ, обеспечение заявки на участие в электронных аукционах может вноситься только в форме денежных средств, поэтому банковская гарантия в данном случае бесполезна (закон предусматривает ее использование в качестве обеспечения заявки только при проведении конкурса или закрытого аукциона).

Что касается получения банковской гарантии для коммерческого контракта, не связанного с госзакупками, тут ситуация значительно проще – бизнесмен может выбрать любой банк и подать туда соответствующее заявление вместе с пакетом документов, подтверждающим отсутствие у него экономических и юридических проблем.

Принципиальных отличий между банковской гарантией по государственному или коммерческому контракту нет. Единственная разница состоит в отсутствии ограничений, продиктованных 44-ФЗ, ведь коммерческие контракты регулируются другими нормативными актами.

Банковская гарантия под депозит

Банковские гарантии под депозит достаточно часто используются в финансовой сфере, так как являются наиболее надежным методом защиты гаранта (то есть самого банка). В соответствии с п.2 ч.2 ст.45 44-ФЗ, банк не имеет права отказать заказчику в выплате гарантийной суммы, если исполнитель не справился со своей работой.

Расплатившись с государственной структурой, финансовая организация будет требовать компенсации своих убытков с предпринимателя, которому была выдана гарантия. Этот процесс может занять длительное время, что негативно сказывается на финансовом положении банка. Чтобы застраховать себя от подобных ситуаций, банки и используют депозиты – заранее получив от бизнесмена, которому будет выдана гарантия, определенную сумму, банк получает возможность произвести взаимозачет обязательств или наложить запрет на расторжение договора.

Проще говоря, банку не приходится рисковать собственными средствами, выдавая предпринимателю банковскую гарантию. Банк может запросить у бизнесмена депозит, если не до конца уверен в его платежеспособности.

Читайте самые актуальные новости и разъяснения экспертов по острым темам в сфере госзакупок в журнале «Госзакупки.ру» Подписаться

www.pro-goszakaz.ru